Höststädning

I veckan tog jag beslutet att rensa upp lite i min portfölj. Ut åkte min ”slaskhink” och min ETF-fond, Global X SuperIncome Preferred ETF.

Anledningen till att jag avyttrade min slaskhink var för att jag ändrat min inställning till själva idén. Vill jag påminnas om mina gamla affärer kan jag gå tillbaka och kolla i transaktionshistoriken. På Nordnet, där jag handlar, får man en bra överblick på vad man har och inte har gjort. Det går inte alltid att säga om andra bankers transaktionshistorik!

Global X SuperIncome Preferred ETF fick slänga in handduken på grund av dess kursrörelser under ”Black Monday Jr”.

Tanken är att det ska finnas så kallade market makers, för att handeln i en ETF-fond ska vara möjlig. Deras uppgift är att se till så att fondernas börskurser rör sig efter fondens NAV, det vill säga dess nettotillgångar.

När jag satt och följde börskaoset under den måndagen då det brakade nedåt, var dessa market makers som bortblåsta. Kursen i den här fonden (med stabila preferensaktier) störtdök. Detta fick mig att tänka över den här placeringen och det resulterade i en försäljning.

En omplacering & två köp

Julitransaktioner

Precis som rubriken lyder har jag gjort några transaktioner. I slutet av förra veckan omplacerade jag SPFF. Jag sålde av den och köpte om den på nytt i min nyöppnade kassaflödesportfölj, eftersom jag tycker att den lämpar sig bättre där.

Den har inget tydligt fokus på utdelningstillväxt, utan bara ligger och ger mig ett förutsägbart kassaflöde varje månad.

Förutom omplaceringen i SPFF köpte jag även aktier i Northwest Healthcare och Klövern Pref till min kassaflödesportfölj.

Anledningen till att jag genomförde dessa köp efter den 1 juli var såklart av skattemässiga orsaker. Det är nämligen fördelaktigare sett ur ett skatteperspektiv att sätta in kapital under andra halvåret i en kapitalförsäkring. Skatteunderlaget blir nämligen bara hälften av det insatta beloppet då.

Dividend Carpet Bombing

Nytillskottet Northwest Healthcare har jag skrivit om tidigare. Det är en kanadensisk REIT som delar ut månadsvis. Kursresan är ingen rolig historia de senaste åren. Jag har hela tiden haft ett kurslarm utsatt på 8 CAD och när den letade sig under där för ett tag sedan så tyckte jag att det var läge att ta en initial position, vilket blev realitet i torsdags förra veckan. Jag köpte på 7, 94 CAD. Bolaget delar ut 0,8 CAD om året vilket ger en direktavkastning på över 10 %.

Klöverns preferensaktie värderas ungefär likadant som min andra preferensaktie, Akelius. Båda delar ut 20 kr om året och handlas till ungefär samma direktavkastning. 300 kr för en aktie i Klövern Pref ger en direktavkastning på 6,67 %.

Kassaflödesportföljen består alltså av 4 st innehav numera; Akelius, Northwest Healthcare, SPFF och Klövern Pref.

Det är ganska enkelt sätta ihop en portfölj som gör att man får utdelningar varje månad. Speciellt om man sneglar på de amerikanska aktierna som vanligtvis delar ut kvartalsvis. Det här kallas Dividend Carpet Bombing.

Egentligen spelar det ingen som helst roll när och hur ofta man får sina utdelningar – bara de kommer! Men jag gillar ändå tanken att ha ett kassaflöde varje månad.

Det förväntade utdelningsschemat i kassaflödesportföljen ser ut enligt följande:

Januari: SPFF, Northwest Healthcare, Klövern
Februari: SPFF, Northwest Healthcare, Akelius
Mars: SPFF, Northwest Healthcare
April: SPFF, Northwest Healthcare, Klövern
Maj: SPFF, Northwest Healthcare, Akelius
Juni: SPFF, Northwest Healthcare
Juli: SPFF, Northwest Healthcare, Klövern
Augusti: SPFF, Northwest Healthcare, Akelius
September: SPFF, Northwest Healthcare
Oktober: SPFF, Northwest Healthcare, Klövern
November: SPFF, Northwest Healthcare, Akelius
December: SPFF, Northwest Healthcare

Ser vi till min totala portfölj med värdepapper så ser det ut så här:

Januari: SPFF, Northwest Healthcare, Klövern Pref, Bank of Nova Scotia
Februari: SPFF, Northwest Healthcare, Akelius, Starbucks
Mars: SPFF, Northwest Healthcare
April: SPFF, Northwest Healthcare, Klövern Pref, Coca-Cola, Klövern B, Mekonomen, Bank of Nova Scotia
Maj: SPFF, Northwest Healthcare, Akelius, Gjensidige, Industrivärden, Starbucks
Juni: SPFF, Northwest Healthcare
Juli: SPFF, Northwest Healthcare, Klövern Pref, Coca-Cola, Bank of Nova Scotia
Augusti: SPFF, Northwest Healthcare, Akelius, Starbucks
September: SPFF, Northwest Healthcare,
Oktober: SPFF, Northwest Healthcare, Klövern Pref, Coca-Cola, Bank of Nova Scotia
November: SPFF, Northwest Healthcare, Akelius
December: SPFF, Northwest Healthcare, Coca-Cola, Starbucks

Skärmavbild 2015-07-06 kl. 12.02.52

Det börjar röra på sig…

Räntan & OMXS30

De långa räntorna (svenska, tyska och amerikanska) har en stigande trend sedan april i år. Därtill kom det överraskade positiva KPI-siffror för maj månad och de flesta ”experter” reviderade sin syn på Riksbankens nästa räntebesked. Den stora frågan nu är om det blir någon räntesänkning i juli?

Den svenska 10-åringen sedan mitten av april. Graf från Avanza.
Den svenska 10-åringen sedan mitten av april. Graf från Avanza.

Det är framförallt på grund av dessa anledningar som preferensaktierna har tappat så pass mycket den senaste tiden.

OMXS30 har tappat ca 8 % sedan toppen. Greklands vara eller icke vara har ökat osäkerheten och ordet Grexit nämns mer frekvent.

OMXS30. Graf från Avanza.
OMXS30. Graf från Avanza.

Hittills verkar det stämma. Läs om: Sell in May and go Away!

Bolag under lupp

TeliaSonera (TLSN) handlas under 50 kr. Jag har sedan tidigare tänkt ta en inledande position kring 45 kr, för att köpa mer strax under 43 kr när direktavkastningen är ca 7 %. En nyhet angående Telia som jag dock inte gillade var miljardsatsningen i Spotify. Jag som potentiell aktieägare förstår inte riktigt vad man vill få ut av samarbetet. Konkurrensen är dessutom stenhård med Tidal och nu senast Apple.

En annan obligationsliknande aktie som tagit styrk är finska energiföretaget Fortum (FUM1V). Jag har ett kursalarm utsatt på 14 Euro, men funderar på att ta en position strax under 16 Euro.

Blickar vi över Atlanten så har de amerikanska järnvägsbolagen Norfolk Southern (NSC) och Union Pacific (UNP) fångat min uppmärksamhet. Sedan februari har de båda gått ned ca 20 %.

Procter & Gamble (PG) har också fått se sin kurs sjunka. Jag är gärna köpare kring 70 dollar. Bolaget har höjt sin utdelning i 59 raka år. Jag tror det kommer bli fler!

Mitt framtida portföljinnehav Johnson & Johnson (JNJ) har krupit ner under 100 USD. Jag ser gärna att aktien börjar närma sig 90 USD, även om jag kan tänka mig att ta en liten position redan på dessa nivåer.

I ett tidigare inlägg berörde jag NorthWest Real Estate Investment (NWH-UN.TO). Precis som alla REITs har även denna aktie tagit stryk. Kursen börjar närma sig 8 CAD, vilket jag också har satt som ett kursalarm.

Min ETF, SPFF, har precis som dollarn tappat något i värde den senaste tiden. En presumtiv räntehöjning har pressat kursen på de amerikanska preferensaktierna. Dagens kurs ger en direktavkastning på 7 % och jag kan tänka mig öka.

Nätmäklarnas priskrig

Som ni märker har jag flera krokar ute, inte bara i Sverige utan på flera andra marknader. Därför är det viktigt för mig att courtageavgifterna som jag betalar är de bästa på marknaden.

För ett tag sedan tyckte jag att Avanza låg i framkant och skrev att Nordnet behövde steppa upp. I helgen gjorde man just precis det.

Avanza kontrade dock blixtsnabbt med att också sänka sina priser.

Efter sänkningarna kan man alltså köpa aktier i Norden från 1 kr. I USA och Kanada för 1 USD respektive 1 CAD och i Tyskland för 29 kr. Helt fantastiskt!

(Utöver ovanstående har vi också uppstickaren DeGiro som i flera fall har ännu förmånligare priser.)

Utan att blanda in några värderingar huruvida detta är lönsamt för Avanza och Nordnet så måste man älska detta priskrig som konsument.

En fördel för fonder kontra direktsparande i aktier har tidigare varit transaktionskostnaderna. Men med dagens avgifter är det argumentet som bortblåst. Nu kan alla månadsspara i aktier!

Tack för de förmånliga priserna Nordnet och Avanza!